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零貸業務操作風險識別和控制
專業優勢:
  • 主辦機構: 企業培訓網
  • 頻發證書:
  • 課程費用: 來電咨詢
  • 領袖金幣: 來電咨詢
  • 開課時間: 培訓企業指定
  • 開課地點: 培訓企業指定
  • 開課設置: 2天
  
【課程背景介紹】
 
第一部分  對銀行風險管理的理解

第二部分  對操作風險的理解
第三部分  零貸調查和審查階段的操作風險防范
第四部分  零貸發放階段的操作風險防范
第五部分  不同品種零貸業務操作風險防范要點與案例
【推薦參訓對象】
課程相關人員!
【課程摸塊設置】
第一部分  對銀行風險管理的理解
(一) 風險管理與銀行經營的關系
(二) 風險態度的轉變
 
第二部分 對操作風險的理解
(一) 操作風險的概念
(二) 識別操作風險事件的三個維度
(三) 操作風險損失的二維分布
(四) 我國銀行操作風險特征
(五) 操作風險管理的重要性
(六) 操作風險管理的三道防線
 
第三部分  調查和審查階段的風險防范
(一)人
1、主體合法性案例:
2、借款人真實性案例
 (二)物
1、抵(質)押物是否真實存在
2、是否符合本行規定
3、是否足值
4、是否易變現
案例
(三)用途
案例
(四)法律文本
 
第四部分  發放階段的操作風險防范 
(一) 放款審核不符合授信落實條件的處理
放款操作步驟
 
第五部分 同品種業務風險防范要點與案例
(一) 個人住房按揭貸款
1、 三個關鍵的風險點:
1) 抵押物處置風險  
2) 購房行為的真實性
3) 第一還款來源的可靠性
2、 假按揭的主要特征
3、 假按揭的附屬特征:
(二)商用房貸款
1、 調查要點
2、 案例
3、 風險控制要點
(三)綜合消費貸款
1、 審查第一還款來源
2、 審查貸款用途的真實性
3、 案例
4、 控制虛假交易風險的措施
(四)個人助業貸款
1、 小企業主貸款的主要風險點
2、 操作風險控制主要措施
(五)有價單證質押貸款
(六)汽車消費貸款
1、 汽車消費貸款最大的風險點
2、 案例
風險控制措施
【教授師資介紹】
 
毛英
金融學碩士、經濟學博士
西安交通大學金融系講師
陜西財經學院金融學院講師
西安歐亞學院金融學院特邀講師
在信貸風險管理、投資項目評估等領域有豐富的研究成果。先后作為主要參與者承擔了8項國家和省部科研課題的研究。近年來出版了《金融市場學》、《投資項目評估》、《證券投資學》、《國際投資學》等教材5部,在《經濟問題》等學術刊物上發表了學術論文多篇。一直從事銀行業務培訓,受訓方反映授課清晰、效果良好。
【課程教務信息】
【招生辦公室】
聯系人:李老師
手  機:139-1124-9815/139-101-99904
郵 箱 :2241608556@qq.com
電話/傳真: 010-6276-1189
網  站:http://www.ceopx.cn
工作時間咨詢顧問: 010-62761189 010-62780918 王老師 李老師    全天咨詢顧問: 13911249815 李老師
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